Susisiekti su mumis

Nusikaltimas

Įveikti finansinius nusikaltimus: Komisija peržiūri kovos su pinigų plovimu ir kovą su terorizmo taisyklių finansavimu

Dalintis:

paskelbta

on

Mes naudojame jūsų registraciją, kad pateiktume turinį jūsų sutiktais būdais ir pagerintume jūsų supratimą. Prenumeratą galite bet kada atšaukti.

Europos Komisija pateikė ambicingą teisėkūros pasiūlymų paketą, skirtą sustiprinti ES kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmo finansavimu (PGG / CFT) taisykles. Į paketą taip pat įtrauktas pasiūlymas įsteigti naują ES instituciją kovai su pinigų plovimu. Šis paketas yra Komisijos įsipareigojimo apsaugoti ES piliečius ir ES finansų sistemą nuo pinigų plovimo ir teroristų finansavimo dalis. Šio paketo tikslas - pagerinti įtartinų sandorių ir veiklos aptikimą ir užkirsti spragas, kurias nusikaltėliai naudoja neteisėtoms pajamoms plauti ar teroristinei veiklai finansuoti per finansų sistemą.

Kaip priminta ES Saugumo sąjungos strategija 2020–2025 m. ES kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu pagrindų patobulinimas taip pat padės apsaugoti europiečius nuo terorizmo ir organizuoto nusikalstamumo.

Priemonės labai sustiprina esamą ES sistemą atsižvelgiant į naujus ir kylančius iššūkius, susijusius su technologinėmis naujovėmis. Tai apima virtualias valiutas, labiau integruotus finansinius srautus bendrojoje rinkoje ir teroristinių organizacijų pasaulinį pobūdį. Šie pasiūlymai padės sukurti kur kas nuoseklesnę sistemą, kad operatoriai, kuriems taikomos pinigų plovimo ir pinigų plovimo (CFL) taisyklės, ypač tiems, kurie aktyviai dirba tarpvalstybiniu mastu, galėtų lengviau laikytis reikalavimų.

Šiandienos paketas susideda iš keturi teisėkūros pasiūlymai:

„Žmonėms tinkama ekonomika“ vykdomasis viceprezidentas Valdis Dombrovskis sakė: „Kiekvienas naujo pinigų plovimo skandalas yra vienas skandalas per daug - ir žadintuvas, kad mūsų darbas siekiant pašalinti mūsų finansų sistemos spragas dar nėra atliktas. Pastaraisiais metais mes padarėme didžiulę pažangą ir mūsų ES pinigų plovimo taisyklės dabar yra vienos griežčiausių pasaulyje. Tačiau dabar juos reikia taikyti nuosekliai ir atidžiai prižiūrėti, kad įsitikintumėte, jog jie tikrai kandžiojasi. Štai kodėl šiandien žengiame šiuos drąsius žingsnius, kad uždarytume pinigų plovimo duris ir neleistume nusikaltėliams kišti kišenės neteisėtai gautu pelnu “.

Nauja ES pinigų plovimo prevencijos tarnyba (AMLA)

Šiandienos teisės aktų paketo esmė yra naujos ES institucijos sukūrimas, kuri pakeis pinigų plovimo ir pinigų plovimo (CFL) priežiūrą ES ir sustiprins finansinės žvalgybos padalinių (FŽP) bendradarbiavimą. Naujoji ES lygio kovos su pinigų plovimu tarnyba (AMLA) bus centrinė institucija, koordinuojanti nacionalines valdžios institucijas, kad privatus sektorius tinkamai ir nuosekliai taikytų ES taisykles. AMLA taip pat rems FŽP, kad jie pagerintų analitinius pajėgumus nelegalių srautų srityje ir kad finansinė žvalgyba būtų pagrindinis teisėsaugos agentūrų šaltinis.

reklama

Visų pirma, AMLA:

  • Sukurti bendrą integruotą pinigų plovimo ir pinigų plovimo kontrolės sistemą visoje ES, pagrįstą bendrais priežiūros metodais ir aukštų priežiūros standartų konvergencija;
  • tiesiogiai prižiūrėti kai kurias rizikingiausias finansų įstaigas, veikiančias daugelyje valstybių narių arba reikalaujančias neatidėliotinų veiksmų siekiant išvengti neišvengiamos rizikos;
  • stebi ir koordinuoja už kitus finansinius subjektus atsakingas nacionalines priežiūros institucijas, taip pat koordinuoja nefinansinių subjektų priežiūrą ir
  • remti nacionalinių finansinės žvalgybos padalinių bendradarbiavimą ir palengvinti jų koordinavimą bei bendrą analizę, siekiant geriau aptikti neteisėtus tarpvalstybinio pobūdžio finansinius srautus.

Bendras ES kovos su pinigų plovimu / CFT taisyklių rinkinys

Bendras ES pinigų plovimo ir grobimo prevencijos taisyklių rinkinys suderins pinigų plovimo ir grobimo grėsmių prevencijos taisykles visoje ES, įskaitant, pavyzdžiui, išsamesnes klientų deramo patikrinimo, naudingos nuosavybės teises ir priežiūros institucijų bei finansinės žvalgybos padalinių (FŽP) įgaliojimus ir užduotis. Bus susieti esami nacionaliniai banko sąskaitų registrai, kurie leis FŽP greičiau gauti informaciją apie banko sąskaitas ir seifus. Komisija taip pat suteiks teisėsaugos institucijoms prieigą prie šios sistemos, paspartins finansinius tyrimus ir nusikalstamo turto išieškojimą tarpvalstybinėse bylose.. Prieigai prie finansinės informacijos bus taikomos griežtos apsaugos priemonės, nurodytos Direktyvoje (ES) 2019/1153 dėl keitimosi finansine informacija.

Visapusiškas ES pinigų plovimo ir pinigų plovimo taisyklių taikymas kriptografijos sektoriui

Šiuo metu tik tam tikros šifruoto turto paslaugų teikėjų kategorijos yra įtrauktos į ES pinigų plovimo ir pinigų plovimo taisyklių taikymo sritį. Siūloma reforma išplės šias taisykles visam šifravimo sektoriui, įpareigodama visus paslaugų teikėjus atlikti deramą klientų patikrinimą. Šiandienos pataisos užtikrins visišką kriptografinio turto pervedimų, tokių kaip „Bitcoin“, atsekamumą ir leis užkirsti kelią ir nustatyti jų galimą panaudojimą pinigų plovimui ar terorizmo finansavimui. Be to, bus draudžiamos anoniminės kriptografinio turto piniginės, kriptografijos sektoriui visapusiškai taikant ES pinigų plovimo / grobimo finansavimo taisykles.

ES mastu dideliems mokėjimams grynaisiais taikoma 10,000 XNUMX EUR riba

Dideli mokėjimai grynaisiais yra paprastas būdas nusikaltėliams plauti pinigus, nes labai sunku aptikti operacijas. Štai kodėl Komisija šiandien pasiūlė 10,000 10,000 eurų ribą dideliems mokėjimams grynaisiais visoje ES. Ši riba visoje ES yra pakankamai aukšta, kad nebūtų galima suabejoti euru kaip teisėta mokėjimo priemone, ir pripažįstamas gyvybiškai svarbus grynųjų pinigų vaidmuo. Ribos jau yra maždaug dviejuose trečdaliuose valstybių narių, tačiau sumos skiriasi. Nacionalinės ribos, nesiekiančios XNUMX XNUMX EUR, gali likti galioti. Apribojus didelius mokėjimus grynaisiais, nusikaltėliams sunkiau išplauti nešvarius pinigus. Be to, bus draudžiama teikti anonimines kriptografinio turto pinigines, kaip anonimines banko sąskaitas jau draudžia ES pinigų plovimo ir pinigų plovimo (CFL) taisyklės.

Trečiosios šalys

Pinigų plovimas yra pasaulinis reiškinys, reikalaujantis tvirto tarptautinio bendradarbiavimo. Komisija jau glaudžiai bendradarbiauja su savo tarptautiniais partneriais kovodama su nešvarių pinigų apyvarta visame pasaulyje. Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF), pasaulinė pinigų plovimo ir teroristų finansavimo priežiūros tarnyba, teikia rekomendacijas šalims. Šalį, įtraukiamą į FATF, taip pat įtrauks ES. Bus du ES sąrašai, „juodasis“ ir „pilkasis“, atspindintys FATF sąrašą. Po to, kai bus įtraukta į sąrašą, ES taikys priemones, proporcingas šalies keliamai rizikai. ES taip pat galės, remdamasi savarankišku vertinimu, išvardyti šalis, kurių FATF neįtraukė į sąrašą, tačiau kurios kelia grėsmę ES finansų sistemai.

Įrankių, kurias gali naudoti Komisija ir AMLA, įvairovė leis ES neatsilikti nuo greitai besikeičiančios ir sudėtingos tarptautinės aplinkos su sparčiai kintančia rizika.

Tolesni žingsniai

Teisės aktų paketą dabar aptars Europos Parlamentas ir Taryba. Komisija tikisi greito teisėkūros proceso. Būsima kovos su pinigų plovimu tarnyba turėtų pradėti veikti 2024 m. Ir tiesioginės priežiūros darbą pradės šiek tiek vėliau, kai direktyva bus perkelta į nacionalinę teisę ir pradėta taikyti naujoji reguliavimo sistema.

fonas

Kompleksinis nešvarių pinigų srautų sprendimo klausimas nėra naujas. Kova su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu yra gyvybiškai svarbi siekiant finansinio stabilumo ir saugumo Europoje. Teisės aktų spragos vienoje valstybėje narėje turi įtakos visai ES. Štai kodėl ES taisyklės turi būti veiksmingai ir nuosekliai įgyvendinamos ir prižiūrimos kovojant su nusikalstamumu ir apsaugant mūsų finansų sistemą. Nepaprastai svarbu užtikrinti ES pinigų plovimo prevencijos sistemos veiksmingumą ir nuoseklumą. Šiandienos įstatymų paketas įgyvendina mūsų įsipareigojimus Veiksmų planas dėl visapusiškos Sąjungos pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos politikos kurį Komisija priėmė 7 m. gegužės 2020 d.

ES kovos su pinigų plovimu sistema taip pat apima reglamentas dėl abipusio nutarimų įšaldyti ir konfiskuoti pripažinimo, direktyva dėl kova su pinigų plovimu baudžiamuoju įstatymu, direktyva, nustatanti finansinės ir kitos informacijos naudojimo kovojant su sunkiais nusikaltimais taisyklesEuropos prokuratūra, Europos finansų priežiūros sistema.

Daugiau informacijos

Kova su pinigų plovimu ir kova su terorizmo finansavimu

Pasiūlymas dėl centralizuotų banko sąskaitų registrų

Klausimai ir atsakymai

Fact Sheet

Pasidalinkite šiuo straipsniu:

EU Reporter publikuoja straipsnius iš įvairių išorinių šaltinių, kuriuose išreiškiamas platus požiūrių spektras. Šiuose straipsniuose pateiktos pozicijos nebūtinai yra ES Reporterio pozicijos.
reklama

Trendai