VTB paliko Kataro CQUR banką – buvę vadovai liko viršūnėje

Keturi iš penkių pirminių CQUR direktorių buvo iš „VTB Capital“ arba RCB banko – Kipro skolintojo, kurio 46.29 proc. tuo metu priklausė VTB. Rusijos bankui 2022 m. gegužę pardavus savo akcijų paketą, du aukšto rango šio tinklo asmenys liko pirmininko ir generalinio direktoriaus pareigose ir vėliau pasirodė atskleistoje CQUR nuosavybės grandinėje. Vieši įrašai rodo institucinį tęstinumą, tačiau nenurodo, kas finansavo pardavimą ir ar VTB išlaikė kokias nors teises.

2022 m. gegužės 16 d., praėjus mažiau nei trims mėnesiams po to, kai Jungtinės Valstijos ir Didžioji Britanija įvedė blokuojančias sankcijas, VTB paskelbė, kad pardavė savo 19 proc. Kataro CQUR banko akcijų. Ji neatskleidė nei pirkėjo, nei kainos.

Teoriškai VTB dalyvavimas tuo ir baigėsi. Įmonės istorija pasakoja sudėtingesnę istoriją.

CQUR buvo įkurtas Kataro finansų centre 2019 m. Penki direktoriai, įvardyti to meto ataskaitose, kuriose cituojamas QFC, buvo Makramas Abboudas, Ziadas Al-Aminas, Vladimiras Zraževskis, Vladimiras Ostrovskis ir Nicolas Neophytou. Abboudas ir Al-Aminas dirbo „VTB Capital“. Zraževskis ir Ostrovskis dirbo RCB banke Kipre, kuriame VTB tuo metu turėjo 46.29 proc. akcijų. Taigi keturi iš penkių atskleistų CQUR direktorių buvo iš „VTB Capital“ arba banko, kurio beveik pusė priklauso VTB.

Vėliau valdyba iš esmės pasikeitė: keturių iš penkių dabartinių jos narių nebuvo 2019 m. sąraše. Tačiau viršuje tęstinumas išliko. Abboudas, dabar CQUR pirmininkas, anksčiau vadovavo „VTB Capital“ Artimųjų Rytų ir Afrikos verslui ir buvo „VTB Capital plc“ valdybos narys. CQUR generalinis direktorius Al-Aminas dirbo „VTB Capital“, o vėliau vadovavo RCB Dubajaus biurui.

Abu vyrai vėliau atsirado CQUR nuosavybės grandinėje. Abboudas yra „Quince Holding“, dabartinio tiesioginio banko akcininko, direktorius ir, kaip atskleista, reikšmingas „Quince Tree“, vienos iš virš jo esančių bendrovių, akcininkas. Al-Aminas yra dar vienas „Quince Holding“ direktorius. Jie ne tik liko dirbti CQUR po VTB pasitraukimo; vėliau jie užėmė pareigas įmonėse, per kurias bankas priklauso.

Tame pačiame tinkle buvo ryškus precedentas. 2022 m. vasario 24 d., kai VTB buvo pritaikytos sankcijos, 46.29 proc. RCB akcijų įsigijo Kipro akcininkai, atstovaujantys RCB vadovybei. Nepraėjus nė mėnesiui, „S&P“ sustabdė RCB reitingus, teigdama, kad negali įvertinti nei viso vadovybės įsigijimo poveikio, nei likusių ryšių tarp RCB ir VTB.

Didelis turtas taip pat buvo grąžinamas į Rusijos banką. 2020 m. VTB perleido CQUR teises į „RussNeft“ paskolą ir 100 mln. dolerių vertės „Kazchrome“ dalį. CQUR grąžino abi lėšas 2022 m. vasarį, kai jų deklaruota vertė buvo apie 1.18 mlrd. dolerių. Mėnesiu anksčiau RCB buvo grąžinęs 1.7 mlrd. dolerių vertės „Kazchrome“ paskolų.

Audituotose įmonių ataskaitose nurodoma, kad 2022 m. sausio ir vasario mėn. iš CQUR ir RCB į VTB buvo pervesti beveik 2.9 mlrd. JAV dolerių. Jose neatskleidžiama šių sandorių kaina ar tikslas. Šie pervedimai rodo intensyvų koordinavimą prieš VTB pasitraukimą iš CQUR; jie patys savaime neįrodo kontrolės po pardavimo.

Kas įsigijo VTB akcijų paketą, lieka neaišku. Archyvuotame CQUR puslapyje matyti, kad likusius 81 proc. banko akcijų valdė „Amathus Investment Fund SPC“ – privatus fondas Britų Mergelių salose. Po VTB pasitraukimo „Amathus“ buvo vienintelis reikšmingas banko įvardytas akcininkas. Tačiau jokiame viešame šio tyrimo metu peržiūrėtame perdavimo dokumente ji nenurodyta kaip VTB akcijų pirkėja.

Vėliau CQUR pareiškė, kad jį įsigijo privatūs investuotojai iš Artimųjų Rytų, vadovaujami vadovybės. Tokios formuluotės nebuvo banko puslapiuose, archyvuotuose 2022 m. lapkritį ir 2024 m. vasarį; ji pasirodė iki 2025 m. sausio mėn. Pareiškime neatskleidžiama, kas sumokėjo VTB, kiek buvo sumokėta ar iš kur atsirado pinigai.

Dabar Katare įregistruota nuosavybės struktūra susiformavo vėliau. 2026 m. rugpjūčio 25 d. QFC registre „Quince Holding“, įkurta keturiais mėnesiais anksčiau, buvo įvardyta kaip pagrindinė CQUR akcininkė.

Tarp atskleistų akcininkų yra „Quince Tree“, susijusi su Abboudu, ir „MHF Holding“, priklausanti įsitvirtinusiai JAE grupei „Al Hail“. Tai suteikia įtikimą nepriklausomą dabartinės struktūros paaiškinimą. Tačiau visos trys įmonės buvo sukurtos po VTB pasitraukimo. Jos rodo, kas grandinėje yra dabar, o ne kas įsigijo akcijų paketą 2022 m. gegužės mėn.

CQUR taip pat išlaikė aiškius pajėgumus aptarnauti su Rusija susijusį verslą. Naujausiose paskelbtose sąlygose nustatytas 1 val. mokėjimo pavedimų Rusijos rubliais priėmimo terminas. Audituotose „Fix Price“ ataskaitose nurodoma, kad 2023 m. pabaigoje CQUR likučiai siekė 1.65 mlrd. rublių, o 2024 m. pabaigoje – 3.87 mlrd. rublių. Šios sumos yra rublių ekvivalentai, naudojami „Fix Price“ ataskaitose, o ne įrodymas, kad pati sąskaita buvo denominuota rubliais. Tačiau jose dokumentuojama didelė verslo apimtis po sankcijų su grupe, orientuota į Rusijos rinką.

Nei vienas iš šių teiginių neįrodo sankcijų vengimo. Mokėjimai ir paslaugos iš rublių Rusijos įmonėms savaime nėra neteisėti. Tokiam atradimui reikėtų įrodymų apie sandorį, kuriame dalyvauja blokuojama šalis, nuslėptas naudos gavėjas ar galutinis vartotojas, suklastoti prekybos dokumentai arba reguliavimo institucijos veiksmai. Tokių viešų įrašų, susijusių su CQUR, nerasta. Bankas teigia, kad tikrina klientus, tikruosius savininkus ir sandorius pagal JT, Kataro, ES ir JAV sankcijų sąrašus.

Įrodymai patvirtina tvirtą, bet ribotą išvadą. VTB pasitraukimas nesukėlė akivaizdaus institucinio lūžio. CQUR buvo sukurtas remiantis VTB Capital ir RCB darbuotojais; dideli kredito turtai grįžo į VTB prieš pat pasitraukimą; vyresnieji absolventai išliko viršuje ir vėliau atsirado nuosavybės grandinėje; bankas toliau svarstė galimybę mokėti rubliais ir aptarnauti su Rusija susijusį verslą.

Įrodymai nepatvirtina, ar VTB finansavo įsigijimą, išlaikė balsavimo ar ekonomines teises, ar davė nurodymus po pardavimo. Dokumentai, kurie galėtų atsakyti į šį klausimą, lieka neatskleisti: 2022 m. pardavimo sutartis, pirminio pirkėjo tapatybė, lėšų įrodymai, balsavimo susitarimai, įkeitimai, pasirinkimo sandoriai ir bet kokie paskyrimo susitarimai.

Kol šie įrašai nebus paviešinti, VTB pasitraukimą iš CQUR galima patvirtinti kaip registruoto savininko pasikeitimą, bet ne kaip visišką institucinį atskyrimą.

Pasidalinkite šiuo straipsniu: