ES pinigų plovimo juodasis sąrašas yra beprasmiškumo ir neteisėtų patyčių pratimas

Per savo šešerius gyvavimo metus ES „didelės rizikos trečiųjų šalių“ sąrašas nieko nenuveikė, išskyrus nusistovėjusių pinigų plovimo sargų darbą – išskyrus keletą, atrodo, tyčinių išvykimų. Kai kurie iš šių juodųjų sąrašų daro realią žalą, rašo Sela Molisa, buvęs Vanuatu Respublikos parlamentaras ir ministras bei buvęs Vanuatu Pasaulio banko grupės valdytojas.

Nors plačioji visuomenė gali mažai žinoti apie Finansinių veiksmų darbo grupę (FATF), ji yra vienintelė svarbiausia institucija pasaulyje, kovojanti su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu (arba AML/CFT).

1989 m. G7 įsteigta ir EBPO Paryžiuje įsikūrusi FATF susideda iš 37 šalių narių, 2 narių organizacijų (viena iš jų yra ES) ir daugybė asocijuotų narių bei stebėtojų organizacijų. FATF, atsakingas už minimalių reikalavimų apibrėžimą ir geriausios AML/CFT praktikos propagavimą pasaulio rinkose. tvarko du stebėjimo sąrašus jurisdikcijų, kurios neatitinka tų standartų, klasifikuojamos kaip „didelės rizikos“ arba „griežčiau stebimos“. Dauguma pasaulio finansų įstaigų, tikrindamos atitiktį, remiasi šiais sąrašais – nuo ​​vietinių bankų ir mokėjimo paslaugų teikėjų iki TAB, TVF ir Pasaulio banko. Papildymai ir išbraukimai iš šių sąrašų priimami vėliau kruopštus ir intensyvus abipusis vertinimas, ir turės didelių pasekmių tarptautinės prekybos perspektyvoms ir tikslinių jurisdikcijų ekonominėms perspektyvoms.

Beprotybė metode

Nors FATF neabejotinai atlieka puikų darbą prižiūrėdamas finansų rinkas, 2016 m. Europos Komisija nusprendė sudaryti savo atskirą sąrašą "didelės rizikos trečiosiose šalyse" AML/CFT tikslais. Iš pradžių tai buvo tiksli FATF sąrašų kopija; Komisija tada 2018 m. pristatė savo metodiką, kuri buvo peržiūrėta 2020 m. „dviejų pakopų metodas“ su „aštuoniomis sudedamosiomis dalimis“, užtikrinant tvirtą, objektyvią ir skaidrią kontrolę. Kad ir kaip aukšto mąstymo tai skambėtų, gautas sąrašas ir toliau išlieka panašus į FATF išvadas, kaip ir bėgant metams – su keliomis žymiomis išimtimis.

In jo dabartinė iteracija (2022 m. sausio mėn.), Europos sąraše yra 25 jurisdikcijos, kaip ir dabartiniuose FATF sąrašuose (2022 m. kovo mėn.). Tik keturios pavardės yra įtrauktos į ES sąrašą, bet ne į FATF sąrašą – Afganistanas, Trinidadas ir Tobagas, Vanuatu ir Zimbabvė – ir dar keturių ES sąraše nėra – Albanija, Malta, Turkija ir Jungtiniai Arabų Emyratai.

Nors FATF kiekvieną įtraukimą į sąrašą ir pašalinimą iš sąrašo dokumentuoja labai aiškiai, to negalima pasakyti apie Europos Komisiją. Kiekvienas, bandantis suprasti šių aštuonių išimčių loginį pagrindą, patenka į bizantiškų žodinių žodžių labirintą, kuris niekada nepriveda prie tikro supratimo. Priežastis yra internete, kad ją matytų visi, tačiau net labiausiai patyręs technokratas būtų sutrikęs, bandydamas jį iššifruoti.

reklama

Keistas Vanuatu atvejis

Pažiūrėkime į Vanuatu, mažos, skurdžios 300,000 2015 gyventojų turinčios salos tautos atvejį, išsibarsčiusią tarp Fidžio, Naujosios Kaledonijos ir Saliamono salų. XNUMX m. atliekant FATF įgaliotą vertinimą, paaiškėjo, kad šalis nesilaiko savo įsipareigojimų dėl pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo, ir nors iki tol nebuvo pranešta apie jokį incidentą, FATF atsargiai nurodė Vanuatu kaip „griežčiau stebimą“.

Kaip neišsivysčiusi šalis, Vanuatu turi daug neatidėliotinų prioritetų, pradedant nuo neatidėliotinos būtinybės sukurti tinkamą infrastruktūrą, sveikatos priežiūrą ir švietimą, o tais metais ji atsigavo po itin destruktyvaus ciklono Pam. Tačiau jos vadovai žinojo, kad FATF įtraukimas į sąrašą nėra smulkmena, o vyriausybė susibūrė kartu su finansų pramone ir ėmėsi ambicingų įstatymų pertvarkymo, sukurdama naujas institucijas, atsakingas už griežtesnės AML-CFT kontrolės vykdymą. Patikrinus vietoje, FATF buvo patenkinta ir 2018 m. birželio mėn. pašalino Vanuatu.

Tai buvo maždaug tuo pačiu metu, kai Europos Komisija patvirtino savo AML/CFT įtraukimo į juodąjį sąrašą metodiką, ir nors kiekviena pasaulio finansų institucija atkreipė dėmesį į FATF sprendimą, Briuselis to nepadarė, o Vanuatu iki šiol yra įtrauktas į ES sąrašą. .

Biurokratinis neskaidrumas

Kad ir kaip būtų nuodugni, Europos metodika, dėl kurios Vanuatu buvo įtrauktas į juodąjį sąrašą, neapėmė jokio tiesioginio įvertinimo ar prašymo pateikti informaciją; tai buvo vienašalis procesas, kuris vyko vakuume, visiškai Briuselio biure, nebendraujant su šalies vadovais. Tik 2020 m. viduryje Komisija pagaliau pateikė išankstinių sąlygų, kad Vanuatu būtų išbrauktas iš sąrašo, suskirstymą; bet dokumentas buvo nusvertas klaidingais teiginiais ir, spaudžiami atsakymų, biurokratai vilko koją dar pusantrų metų, kol išsiuntė antrą, dar labiau painų. gluminančių rekomendacijų kratinys.

Iki šiol procesas, kurio metu Vanuatu būtų pašalintas iš Europos didelės rizikos šalių sąrašo, lieka sunkiai suprantamas. Praėjo ketveri metai, kai FATF ir dauguma pasaulinių institucijų nusprendė, kad šalis atitinka reikalavimus, tačiau Briuselis vis dar atsisako sutikti ir mažai paaiškina, kodėl.

Vanuatu nėra vienintelė paslaptingų Komisijos būdų auka. Iraką kažkada ištiko toks pat likimas – FATF išbraukė iš sąrašo tuo pačiu 2018 m. sprendimu, bet vis tiek buvo įtrauktas į ES juodąjį sąrašą, kol galiausiai sausį viskas paaiškėjo. Po dviejų mėnesių pasigirdo „Oi! Tarptautinis tiriamųjų žurnalistų konsorciumas atskleidė kaip telekomunikacijų milžinė Ericsson sumokėjo apsaugos pinigus už įrangos pervežimą per ISIS kontroliuojamą teritoriją. Tuo tarpu Vanuatu niekada nebuvo pranešta apie terorizmo finansavimo atvejį ar apie jokį pinigų plovimą.

Tobulas atpirkimo ožys

Vanuatu yra jauna šalis – ji paskelbė nepriklausomybę nuo Didžiosios Britanijos ir Prancūzijos vos prieš 42 metus – ir visai neseniai įgijo mažiausiai išsivysčiusios valstybės statusą. Kitas logiškas jos plėtros žingsnis būtų diversifikuoti ekonomiką ir padidinti menką BVP (šiuo metu mažiau nei 1 mlrd. USD) dalyvaujant pasaulinėje prekyboje ir pritraukiant užsienio investuotojus. Kol ES primygtinai reikalauja klaidingai informuoti užsienio investuotojus ir bankus korespondentus, kad Vanuatu yra pinigų plovėjų ir teroristų prieglobstis, ji veiksmingai trukdo siekti šių tikslų – vis dar nėra aiškaus kelio išbraukti iš biržos po ketverių ilgų metų. 

Briuselis gali diskriminuoti Vanuatu tol, kol nori, nes maža šalis yra tobulas atpirkimo ožius; ji nekeršija, neturi sąjungininkų ir nesamdo lobistų. Tai taiki tauta, kuri kenčia tyloje. Tačiau Europos mokesčių mokėtojai būtų išmintingi paprašyti savo biurokratų parodyti, kaip tiksliai jų didelės rizikos trečiųjų šalių sąrašas nėra grynas beprasmiškumas ir švaistymas – turintis tik žalingą poveikį neturtingoms šalims.

Pasidalinkite šiuo straipsniu: