Link griežtesnių ES kovos su pinigų plovimu taisyklių

Apibrėžimas
Pinigų plovimas yra neteisėtos turto (paprastai grynųjų) kilmės užmaskavimo procesas, kad jo nebūtų galima susieti su nusikaltimu (pvz., Prekyba narkotikais, ginklais ir žmonėmis, vagystės, turto prievartavimas, korupcija ir kt.).Kaip ji veikia
Nusikaltėliai turi daug būdų nuslėpti nešvarius pinigus, tačiau paprastai tai susideda iš trijų etapų:

1. Įdėjimas	2. Sluoksniavimas	3. Integracija
Nešvarius pinigus įneškite į banko sąskaitą. Pavyzdžiai: grynųjų pinigų padalijimas į mažesnes sumas, kad būtų lengviau gabenti į užsienį; pakeičiant jį į aukso luitus ar čekius	Paslėpkite neteisėtą lėšų kilmę. Pavyzdžiai: pavedimai; padalijimas tarp banko sąskaitų, šalių, asmenų, įmonių	Sukurkite akivaizdžią teisinę lėšų, kurios vėl patenka į įprastą ekonominę grandį, kilmę. Pavyzdžiai: fiktyvių sutarčių, sąskaitų faktūrų, paskolų kūrimas; gaminti kazino laimėjimus; maskuodamas turto nuosavybę

Šaltinis: OECD

Bendros technikos

• Fiktyvios sąskaitos faktūros: sąskaitos faktūros išrašomos už fiktyvias paslaugas arba už mažesnę nei deklaruota vertė. Tai leidžia įmonei pagrįsti savo banko sąskaitose esančias sumas, todėl jos yra teisėtos.

• Fondo įmonės: Norint „išplauti“ neteisėtas lėšas, banko indėliai atliekami per „apvalias“ įmones (kurios egzistuoja tik popieriuje) arba įmones (taip pat žinomas kaip „fiktyviosios“ įmonės), tiesiogiai ar netiesiogiai susijusias su nusikalstama organizacija.

Naujos taisyklės užtikrins didesnį skaidrumą ir geresnę finansinių operacijų apžvalgą, apsunkindamos netikrų įmonių steigimą ir nešvarių pinigų pervedimą iš vienos sąskaitos į kitą.
Tikimasi, kad plenarinis balsavimas vyks kovo mėn. Tikėtina, kad derybos su Taryba ir Europos Komisija prasidės, kai Italija perims pirmininkavimą Tarybai antroje metų pusėje.