Išeina į plauti: Kaip Europa ir pasaulis kovoje su pinigų plovimu

Nuomonė Jim Gibbons

Jei nusikalstamumas būtų šalis, ji būtų viena iš dvidešimties turtingiausių pasaulyje, iškart po Australijos, esančios Pasaulio banko turtingųjų sąraše, ir aukštesnė nei Šveicarija, Jungtiniai Arabų Emyratai ar Nyderlandai, tik keli. Jungtinių Tautų skaičiavimais, nusikalstama veikla uždirba daugiau nei du trilijonus JAV dolerių per metus. Tai yra du su dvylika rašmenų po jo ir dolerio ženklas priekyje arba, mokslininkų ir matematikų pageidaujamame žymėjime, 2 X 10¹². Tik pagalvok: du milijonai dolerių. Kiekvienais metais. Tai prilygsta maždaug 3.6% viso pasaulio vidaus produkto arba šiek tiek daugiau nei bendra Belgijos, Švedijos, Austrijos, Danijos ir Singapūro ekonomika. Kas sakė, kad nusikaltimas nemoka?

Vienintelis skirtumas tarp nusikalstamumo ir mažiau nelegalios veiklos yra tas, kad nusikaltėliai negali tiesiog pernešti neteisėtai įgytą pelną į banką ir įvesti juos į savo pelno (nuostolių) sąskaitą. Pirmiausia jie turi juos įteisinti, paslėpdami jų kilmę. Tokią praktiką yra labai sunku aptikti ir policijai nustatyti. Tai didžiulė problema Europai ir visam pasauliui, ypač šiandien, kai nusikalstamas pelnas taip pat tvarkomas teroristų grupėms finansuoti.

„Iš tikrųjų terorizmas daugiausia finansuojamas neteisėtomis priemonėmis“, - sako Strasbūre įsikūrusios Europos Tarybos kovos su nusikalstamumu departamento vadovas Ivanas Koedjikovas. Jis sako, kad teroristų grupėms finansuoti reikalingos sumos paprastai yra mažesnės nei didžiulės sumos, išplautos organizuoto nusikalstamumo bosams, tačiau net ir tokiu atveju pinigai turi būti nematomi valdžios institucijoms “, o tai reiškia pinigų plovimą, nusikalstamu būdu įgytų pajamų plovimą, nesvarbu prekiaujant narkotikais, pagrobimas dėl išpirkos ar kiti teroristų naudojami metodai, o pinigų plovimas nėra įmanomas be korupcijos “.

Pinigų plovimas eina kartu su korupcija. Pavyzdžiui, Europos Sąjungoje Europos Komisija atsargiai vertina, kad korupcija ES ekonomikai kainuoja apie 120 milijardus eurų per metus. Nepriklausomoje Vokietijos ataskaitoje šis skaičius buvo nurodytas gana didesnis: 323bn EUR, daugiau nei pakankamai, kad būtų galima išvalyti visą Graikijos nacionalinę skolą. Šiuolaikinis momentinių elektroninių ryšių pasaulis ir galimybė pervesti dideles pinigų sumas tarp įvairių jurisdikcijų finansų įstaigų suteikia puikią aplinką kvailai klestėti. Nusikalstamumas tapo lengvesnis, o užduotis jį sunkiau pažaboti, ypač tyliai pripažįstant žemo lygio nusikalstamumą daugelio vadovaujančių asmenų tarpe.

Pasauliniame korupcijos barometro tyrime 2013 nustatyta, kad daugiau nei vienas iš keturių šimto septynių apklaustų šalių gyventojų per pastaruosius dvylika mėnesių turėjo mokėti kyšį, kad galėtų naudotis viešosiomis paslaugomis ir įstaigomis. Po 2008 finansinės krizės susilpnėjo tikėjimas vyriausybių noru spręsti šią problemą. Tada 31% tikėjo valdžios institucijų antikorupcinėmis priemonėmis veiksmingomis. Po penkerių metų skaičius sumažėjo iki 22%.

Tad neturėtų būti nuostaba, kad, pasak buhalterių Ernsto ir Youngo, „Naršydami šiandienos sudėtingame versle rizikuoja 2013 sukčiavimo tyrimais Europoje, Viduriniuose Rytuose, Indijoje ir Afrikoje“, daugiau nei 40% valdybos narių ir vyresniosios vadovybės lygio. pripažino, kad jų įmonės manipuliavo pardavimo ar sąnaudų skaičiais, pasinaudodamos tokiomis gudrybėmis kaip ankstyvas pajamų deklaravimas, kad būtų įvykdyti trumpalaikiai finansiniai tikslai, ir nepakankamai nurodytos išlaidos, kad biudžetai atrodytų pelningesni. Mažiau nei pusė jų net žinojo, kad jų įmonės turi dovanų ar dovanų gavimo ar svetingumo politiką.

reklama

„Reikia žiūrėti, kaip sistema veikia ir kur yra korupcijos galimybių, ir uždaryti šias galimybes, o tai yra vienas iš būdų sumažinti korupciją“, - sakė Ivanas Koedjikovas. Jo departamentas, dirbdamas kartu su kitais Europos Taryboje, teikia rekomendacijas vyriausybėms ir vietos valdžios institucijoms ir padeda mokyti tuos, kurie gali būti gundomi ar neigiamai paveikti korupcijos. Ja siekiama išlaikyti valdžios institucijų dėmesį:

„Tipiški sektoriai, turintys didelę korupcijos riziką, yra viešieji pirkimai, švietimas, sveikatos priežiūra ir kai kurie kiti.“ Tad nieko keista, kad korumpuotiausiose pasaulio šalyse mažiau nei 50% vaikų baigia pagrindinę mokyklą: pinigai už jų išsilavinimas buvo pavogtas.

"Įdomu tai, kad kai politinių partijų finansavimas atsidūrė dėmesio centre, kelios vyriausybės tapo mažiau bendradarbiaujančios, nenorėdamos per daug atidžiai žiūrėti į kartais šešėlinius organus, žmones ir įmones, kurios teikia kampanijos lėšas ir prisideda prie partijų kasos. Nepaisant to, politiniai indėliai buvo įrodyta, kad perka įtaką ir pertvarko įstatymus donorų interesais. Tik Baltarusijoje neteisėta finansuoti politines partijas ir todėl, kad tai iš tikrųjų vienos partijos valstybė, kurios lyderiai nepriims jokios opozicijos “.

Koedjikovo departamentas nėra vienas Europos Tarybos kovos su nusikalstamumu skyriuje, nors jis pabrėžia, kad jos nėra policijos pajėgos: jų darbas yra stebėti, siūlyti įstatymų ar administracinius patobulinimus ir kartais gėdinti vyriausybes veikti, įvardijant tas šalis, į kurias žiūrima. atsilikti. Taryboje taip pat yra Valstybių prieš korupciją grupė, žinoma sutrumpintai GRECO, kuri apima visas keturiasdešimt devynias valstybes nares. GRECO nustato standartus, stebi atitiktį ir padeda stiprinti gebėjimus teikiant techninę pagalbą. Jos vykdomasis sekretorius yra Wolfgangas Rau: „Tai, ką mes darome, stebi, o mūsų stebėjimo rezultatai yra įtraukiami į projektą, kuris leidžia Europos Tarybai teikti tikslinę pagalbą tuose sektoriuose, kurie yra laikomi ypač probleminiais“.

Europos Taryba buvo pirmoji tarptautinė institucija, pasisakiusi prieš pinigų plovimą, priėmusi savo pirmąją priemonę 1980 m., Po to 1990 m. Priėmusi dvi konvencijas, o po to 2005 m. Gerokai patobulintą vadinamąją Varšuvos konvenciją, kuri įvedė kovos su terorizmo finansavimu priemonės. Tikrasis pinigų plovimo procesas yra gana sudėtingas. Labiausiai paplitusiuose pavyzdžiuose nusikalstamos veiklos pajamos yra suskaidomos į mažesnes dalis, kad būtų išvengta valdžios institucijų dėmesio, ir paskui jas perkelia į bankus ar finansines institucijas, vadinamus „patalpinimu“ ar „smurfingu“. Tai dažnai apima norų ar bent jau akimis nukreiptų teisininkų ar banko vadovų dalyvavimą.

Įvairios mažesnės sumos yra panaudojamos per daugybę sudėtingų finansinių priemonių - pavyzdžiui, kai kurių išvestinių finansinių priemonių, pavyzdžiui, užtikrintų skolų įsipareigojimų ar CDO, popierinis kelias gali būti labai ilgas - todėl pirminį investuotoją sunku atsekti ar identifikuoti. Tai vadinama „sluoksniavimu“. Gautos lėšos vėl grąžinamos į realiąją ekonomiką, pavyzdžiui, palaipsniui pridedant pinigus prie grynaisiais pinigais grįsto verslo, pvz., Kazino ar kokios nors mažmeninės prekybos aprangos, pavyzdžiui, metalo laužo atstovybės ar naudotų automobilių, pelno. prekybininkas. Iš tiesų, tą paskutinį žingsnį galima naudoti atskirai, jei pinigų suma yra gana valdoma ir nusikaltėlis yra kantrus. Draudimo laikų Amerikos gangsteriai, kaip ir Alas Capone'as, naudojo tikras skalbykles, nors čia ne tas „pinigų plovimo“ terminas.

Tarybos kovos su pinigų plovimu įstaiga, įsteigta 1997 kaip Kovos su pinigų plovimu priemonių įvertinimo ir terorizmo finansavimo ekspertų komitetas, dabar paprastai yra žinoma mažiau varginančiu pavadinimu MONEYVAL. Ją sudaro dvidešimt aštuonios iš keturiasdešimt devynių Tarybos narių, taip pat Izraelis, Šventasis Sostas ir trys Jungtinės Karalystės priklausomybės nuo karūnos, Gernsis, Džersis ir Meno sala. Tyrimas dėl tariamos neteisėtos veiklos Šventojo Sosto religinių darbų institute - vadinamajame Vatikano banke - paskatino vykdyti dideles reformas. Pirmiausia pažiūrime, kokias priemones šalis taiko kovai su pinigų plovimu, kaip paaiškino „MONEYVAL“ vykdomasis sekretorius Johnas Ringgutas: „Mums įdomūs tolesni veiksmai ir visoms šalims taikoma gana sudėtinga atsižvelgiant į greitį, kuriuo jie reaguoja į rekomendacijas. Ir visa tai palaiko procesas, kurį eufemiškai vadiname „atitiktį gerinančiomis procedūromis“, o tai, jei jums patinka, yra papildomas kolegų spaudimas, kuris apima aukšto lygio vizitus į šalį siekiant paaiškinti poreikį įgyvendinti standartus, kaip kiek iki viešo pareiškimo. “

Viešas pareiškimas reiškia šalies, kurioje vyksta finansiniai pažeidimai ir kuri akivaizdžiai kenkia verslui, nustatymą; jokia vyriausybė nenori būti įvardyta ir sugėdinta. Šiuo metu vienintelė šalis, apie kurios finansinius sandorius MONEYVAL perspėja, yra Bosnija ir Hercegovina. "Mes turėjome tai padaryti anksčiau, palyginti su kitomis šalimis", - sakė Ringguthas. "Paprastai mes pastebime, kad atsakymas yra gana greitas. Nė vienas bankas ar finansų įstaiga nenori sąmoningai būti užteršta nešvariais pinigais". MONEYVAL ir kitos Europos Tarybos įstaigos kovoje nėra vienos: jos dirba, pavyzdžiui, su Jungtinių Tautų Narkotikų ir nusikalstamumo biuru (UNODC), Pasaulio banku, TVF ir Finansinių veiksmų darbo grupe. - Vyriausybės įstaiga, įsteigta 1989 m.

Kova su pinigų plovimu buvo kritikuojama kaip per brangi. Apskaičiuota, kad ataskaitų teikimo reikalavimai ir atitikties užtikrinimo priemonės kainuoja JAV ir Europai apie penkis milijardus JAV dolerių per metus, o kai kurie pagrindiniai bankai - nors ir ne pavieniai tarnautojai - patyrė brangias baudas už tai, kad padėjo sukčiams išplauti iš veiklos, tokios kaip prekyba žmonėmis, gautas pajamas. , ginklų prekyba, prekyba narkotikais ir vaikų prostitucija. Tačiau nesiėmus priemonių jiems sustabdyti, ši veikla vis tiek duos pelną sukčiams ir teroristams nupirks ginklus, tankus ir bombas. Kaip pasaulis labai skaudžiai sužinojo per vėlai, jų jau yra daugiau nei pakankamai.

© Jimas Gibbonsas, sausis 2015

Pasidalinkite šiuo straipsniu: